Taxes et impôts au Canada

[Invité]

Bonjour à tous,

Je cherche comme un tableau comparatif entre les provinces du Canada en ce qui concerne les taxes (comme la taxe de vente)et les impôts (revenu, fonciers) sur les personnes et les compagnies.

Avez-vous déjà vu cela quelque part ?

Où mon portefeuille sera-t-il le moins sollicité par l'État ?

Merci

[mimile]

Réponse rapide: c'est en Alberta que les impôts sont les moins élevés.

[Canneberge]

Si personne n'a rien de bien concret et que tu veux bien attendre à demain, j'ai quelque chose au bureau qui pourrait te donner une première piste.

Comme dit Mimile, l'Alberta a le taux d'imposition le moins élevé et il n'y a pas non plus de taxe de vente.

Par contre, je sais qu'au Yukon, leur taux d'imposition provincial est de 10 % (de mémoire). Enfin, si tu as envie d'aller te geler pour payer moins d'impôts, libre à toi.

[Opal]

Salut la gang,

Je comptais justement poser une question sur le même sujet: il semble que grosso modo la fiscalité au Québec soit aussi lourde qu'en France. Est-ce vrai?

Et surtout, si c'est le cas, le Québec offre-t-il en retour les mêmes avantages sociaux aux plus défavorisés, tels que l'APL (Aide Personnalisée au Logement qui permet de payer un loyer moins cher), l'allocation rentrée pour les parents, etc...?

Ou alors, bien que les taxes y soient élevées pour l'Amérique du Nord, elles n'ont quand même rien à voir avec la France???

A+

[Invité]

Hum, étant française en France, je ne saurais répondre clairement...

Toujours est-il qu'il paraît que la France détient le record du monde en termes de pression fiscale par individu. Je ne sais pas si c'est vrai, mais une confirmation chiffrée de cette information ne m'étonnerait pas...

Si quelqu'un a des infos à ce sujet...

Donc si c'est le cas, la pression fiscale au Canada serait donc moindre.

[Canneberge]

Alors, chose promise, chose due.

En ce qui concerne la taxe provinciale, chaque province a la sienne propre et son propre taux. En gros, pour les provinces maritimes, d'après ce que j'ai compris, la taxe de vente provinciale a été intégrée à la TPS pour un total de 15 %.

Au Québec, et comme chacun le sait déjà, c'est 7,5 %. En Ontario, 8 %, en Colombie-Britannique, 7 % et 10 % sur les boissons alcoolisées. Par contre, pas de taxe sur le tabac .

Pour avoir une meilleure idée, tu devrais aller sur le site du ministère des Finances ou faire une recherche avec Google. Il faut bien garder à l'esprit que les taxes provinciales s'ajoutent toutes à la taxe fédérale, sauf dans les Maritimes, comme dit plus haut. De plus, la TPS ne s'applique pas aux produits alimentaires de base, à la plupart des services et appareils médicaux, aux médicaments vendus sur ordonnance, aux loyers résidentiels ni aux exportations.

Ensuite, les taux d'imposition par province.

Au niveau fédéral

de 0 à 32183 16 %

de 32183 à 64368 22 %

de 64368 à 104648 26 %

plus de 104648 29 %

Pour les provinces

Nouvelle Écosse

de 0 à 29590 8.79 %

de 29590 à 59180 13.58 %

plus de 59180 15.17 %

Ontario

de 0 à 33375 6.05 %

de 33375 à 66752 9.15 %

plus de 66752 11.16 %

Manitoba

de 0 à 30544 10.9 %

de 30544 à 65000 14 %

plus de 65000 17.4 %

Saskatchewan

de 0 à 36155 11 %

de 36155 à 103300 13 %

plus de 103300 15 %

Colombie Britannique

de 0 à 32476 6.05 %

de 32476 à 64954 9.15 %

de 64954 à 74575 11.7 %

de 74575 à 90555 13.7 %

plus de 90555 14.7 %

Québec

de 0 à 27635 16 %

de 27635 à 55280 20 %

plus de 55280 24 %

Yukon

de 0 à 35000 7.04 %

de 35000 à 70000 9.68 %

de 70000 à 113804 11.44 %

plus de 113804 12.76 %

TNO

de 0 à 33245 7.2 %

de 33245 à 66492 9.9 %

de 66492 à 108101 11.7 %

plus de 108101 13.05 %

Nunavut

de 0 à 350000 4 %

de 35000 à 70000 7 %

de 70000 à 113804 9 %

plus de 113804 11.5 %

[steph59117]

alors ça c'est de la réponse !!!

Y'a de l'évasion fiscale dans l'air...

Bibique : je viens de recevoir mon avis d'imposition 2003 de France, avec un taux d'imposition de 4.31%...

le tableau de canneberge est saisissant....

Simple question Canneberge, les tranches des taux d'imposition sont sur les revenus bruts je suppose... C'est encore pire que ce que je pensais alors...

[Invité]

Je ne parle pas d'imposition sur le revenu mais d'imposition globale par tête d'habitant : revenu + TVA + taxe d'habitation + taxe audiovisuel + taxe professionnelle + taxe foncière + taxes diverses et variées... etc. La liste est très longue. On n'imagine pas tout ce qu'on paie comme taxes dans la vie quotidienne et sans s'en rendre compte.

Car en France, même quand on ne paie pas d'impôts, on en paie.

[Canneberge]

Ben oui, Steph, c'est sur les revenus bruts. Tu additionnes donc le pourcentage du fédéral + celui du provincial et le tour est joué ! Je paie à moi seule environ 11 000 $ d'impôts chaque année (les deux paliers de gouvernement combinés) et quasiment aucun remboursement. Si j'ajoute ce que mon mari paye, on pourrait s'offrir une petite voiture neuve sans problème.

Enfin, le mieux, c'est peut-être d'aller habiter au Nunavut, si le froid ne vous fait pas peur.

Il faut aussi rajouter, à partir de cette année et pour les habitants de l'Ontario, une taxe qu'ils ont appelée "Contribution-Santé de l'Ontario". Pour l'année 2004, elle s'échelonne de 150 à 450 $ et pour l'année prochaine, de 300 à 900 $ supplémentaires. Ouille !

Opal, si tu comptes ou espères retrouver ici les avantages fiscaux que tu as en France, n'y comptes pas. Ton loyer est entièrement à ta charge, il n'y a aucune aide quelconque, sauf peut-être le programme "Apport" qui a été remplacé par autre chose. Il faudrait aller voir sur le site de la régie des rentes, il me semble. Et il n'y a aucune aide pour la rentrée scolaire. J'ai payé de ma poche les 500 $ que la rentrée vient de me coûter pour mes filles, uniquement pour les fournitures scolaires de toute sorte, donc sans compter l'habillement et tout le reste.

Bibique, je me demande, si l'un dans l'autre, ça ne revient pas carrément au même, les taux d'imposition avec toutes les taxes.

[Invité]

Salut,

Attention, les chiffres donnés pour le barème d'imposition des provinces sont sont aucune déduction mais celles-ci varient d'une province à une autre.

Elles existent pour les enfants ou personnes à charge, les REER, les cotisations diverses, les frais de scolarité, de santé, montants transférés entre époux, intérêt prêt étudiant.........................................................................................etc.

Ne pas oublier non plus, qu'un cas particulier en France, peut ne pas être similaire pour les impôts Qc et Ca!!!

Puis pour comparer France versus Qc, il faut tout mettre dans la balance: Tél. et internet, électricité, impôts, impôts locaux et fonciers, taux de la TVA, taxes diverses et variées (genre redevance TV, poubelle), coût de l'eau, de l'immobilier....................................etc.

C'est vrai que le Qc est une des provinces d'Amérique du nord où les impôts et les taxes sont plus élevés mais la France fait aussi partie des pays où les taxes déguisées ou cachées sont les plus nombreuses

J'ai payé de ma poche les 500 $ que la rentrée vient de me coûter pour mes filles, uniquement pour les fournitures scolaires de toute sorte, donc sans compter l'habillement et tout le reste.

Canneberge: je ne connais pas l'âge de tes filles et si elles sont au privé mais la liste des fournitures scolaires demandées pour ma fille qui rentre en 6e année de primaire m'a coûté 30.00$ chez Wal-Mart!!!

Byyyyyyyyyyyyyyyyeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeeee

[Canneberge]

Canneberge: je ne connais pas l'âge de tes filles et si elles sont au privé mais la liste des fournitures scolaires demandées pour ma fille qui rentre en 6e année de primaire m'a coûté 30.00$ chez Wal-Mart!!!

Bien chanceux, Phil ! Mes filles sont au secondaire, dans le public, et j'ai inclus dans les 500 $ tous les cahiers d'exercices, toutes le fournitures scolaires ainsi que le montant réclamé par l'école. Disons qu'en cette période, je m'en passerais bien. De toute façon, quoi qu'on fasse, c'est année après année la même chose. La seule chose sur laquelle on peut économiser, c'est les fournitures scolaires, tout le reste, il n'y a pas grand-chose à y faire.

En ce qui concerne les impôts, c'est vrai que ce sont des barèmes "bruts", ce qui n'empêche pas que je trouve qu'ils sont particulièrement élevés. Même avec la partie des frais médicaux et dentaires (dont l'orthodontiste) non remboursés par mon assurance, ça ne change pas vraiment le montant total.

Bref, je ne voulais pas non plus faire un comparatif avec la France, comme tu dis, il faudrait tout comparer. Sauf qu'avec le montant d'impôts qu'on paye ici, je crois qu'on apprécierait avoir peut-être un peu plus.... style des routes correctes, un médecin de famille et peut-être une aide financière un peu plus conséquente pour les familles avec enfants, pas seulement celles avec des revenus très bas.

[Opal]

Merci Canneberge pour ces infos,

En fait, en ce qui me concerne, comme beaucoup je suppose, j'essaye de faire un choix à priori entre Montréal, Toronto et Vancouver. Alors tout y passe, climat, boulot, logement, pression fiscale, couverture sociale ou autres avantages publics, etc...

Pas facile, pas facile , mais ça occupe l'attente de la procédure

Opal qui fume dans sa tête (et non pas la moquette)

[Invité]

Ce serait vraiment intéressant qu'un comptable, sur ce site, s'amuse à calculer précisément lequel des deux pays est le plus "taxeur" !

Je serais vraiment curieuse de savoir...

Mais j'ai aussi l'impression que le fait que les impôts soit prélevé à la source est une bonne chose, car quand on touche son salaire, on sait ce dont on dispose réellement pour vivre.

J'aimerais savoir si au Canada, la situation de famille influe sur le montant de l'imposition : un célibataire est-il plus taxé qu'un conjoint marié ? Y a-t-il des parts à déduire si on a des enfants ?

Pour exemple, mon compagnon qui était travailleur indépendant en 2000 a dû payer environ 4500 euros d'impôts sur le revenu pour un revenu mensuel moyen de 1900 euros. Ce qui est énorme. S'il avait été salarié, il aurait nettement moins payé. Si nous avions été mariés, il aurait payé moins du tiers. Voilà donc ce qui arrive au travailleur indépendant célibataire et honnête ici (il a tout déclaré sans chercher à ajouter des notes de frais...). Maintenant, c'est fini, on ne l'y reprendra plus ! On a fait un bébé, il est devenu salarié et le trésor public lui a saisi 444 euros chaque mois pour rembourser la dette fiscale. Depuis un mois, c'est l'Urssaf qui se sert... on verra le bout du tunnel dans 1 an 1/2 environ. Ô joie ! Bien sûr, on pourrait se marier, mais pour que la dette fiscale ne déteigne pas sur moi, il faut un mariage sous régime séparé et pour cela il faut passer chez le notaire et le notaire, c'est pas gratuit et comme nous mangeons des nouilles la moitié du mois...

Donc l'imposition court : les économies sont un luxe réservé à ceux qui peuvent se le payer.

C'est le prix de l'indépendance et ça coûte très cher. On a compris la leçon : il ne faut pas tenter de travailler indépendamment si on n'a pas des parents fortunés pour aider derrière, si on n'a aucun bien à hypothéquer...

Les aides sociales sont calculées sur le revenu net avant saisie et personne ne veut tenir compte de la précarité de ceux qui sont pris à la gorge par les dettes fiscales. Officiellement, il n'est pas surendetté puisqu'il n'a jamais rien acheté à crédit. Donc notre problème n'existe pas. Pour les travailleurs sociaux, pour les associations, nous sommes "riches".

Donc profil bas et perte du sentiment d'appartenir à une nation sensée défendre ses citoyens... donc tant qu'à être ignoré dans son propre pays, autant aller se reconstruire ailleurs... mais en même temps, tant qu'à vivre la précarité, autant la vivre dans son pays d'origine... alors on se tâte... si on quitte la France, ce sera pour un pays où les gens qui bossent et qui en veulent peuvent au moins récolter un peu le fruit de leur labeur.

Pour l'instant, je n'ai pas suffisamment d'informations sur "l'ailleurs" pour savoir si c'est mieux qu'ici. Alors je continue de poser mes questions...

On verra bien...

[Opal]

Poignant, Bibique

J'ai le vague sentiment que l'entrepreuneriat est quand même beaucoup plus valorisé au Canada, et que contrairement à La France essayer de réussir et de s'enrichir par sont travail personnel ne rend pas coupable...

Et si avec ton compagnon, vous élargissiez votre perspective, c'est-à-dire comparer les conditions et le genre de vie en situation normale (et non pas en situation biaisée par vos problèmes courants). Y a-t-il un réel attrait pour le Québec ou alors est-ce le dépit qui vous donne envie de fuir tous les deux? Comment voyez-vous votre vie dans 5 ans, dans 10 ans, ici en France, là-bas au Québec? Voilà autant de questions de fond dont l'analyse vous éclairera un peu, enfin j'espère...

Sinon, il y a environ deux semaines je crois, Nicoco LePetit (je crois bien aussi) avait posté un lien vers un fichier excel qui permet de faire une simulation trés précise du prélèvement fiscal sur le salaire brut. Son fichier inclut tous les paramètres pertinents, y compris enfants, salaire du conjoint, mutuelles privées, etc... Une vraie perle ce fichier, qui mérite sa place dans les FAQ. Merci Nico

Opal compatissant

[X__Bunny__7]

Ce serait vraiment intéressant qu'un comptable, sur ce site, s'amuse à calculer précisément lequel des deux pays est le plus "taxeur" ! 

cherchez plus ... le pays le plus taxeur, c'est la Belgique ...

(et le pire, c'est que c'est vrai ...)

[Invité]

Merci Opal et Bunny !

Si Nicoco pouvait me redonner le lien ou m'indiquer où je peux le retrouver, je lui ferais volontiers une grosse bise virtuelle !

Merci d'avance...