En effet, il ne vaut pratiquement jamais la peine d'avoir une assurance complémentaire individuelle...c'est beaucoup trop cher! Dans mon cas, j'ai une assurance-salaire(assurance-invalidité) car je suis travailleuse autonome et je paie autour de 1200$/an, mais ça ne couvre que la perte de salaire si je tombe invalide partielle ou totale...par contre, l'assurance commence seulement à payer 4 semaines après l'accident...donc, oubliez ça pour des maladies ponctuelles ou accidents mineurs! Pour ce qui est de l'assurance-complémentaire, je suis couverte par l'entremise de mon conjoint qui en a une avec son employeur, mais ça lui coûte autour de 1000$/an et elle comprend le dentiste, le chiro, psychologue, tests cliniques de dépistage, lunettes je crois(mais je m'en fous, je suis optométriste! ), assurance-médicaments, etc... peanut